Według Parkietu, niewielu klientów podpisało umowy z bankami w myśl nowej dyrektywy MiFID. Aby móc sprzedać lub kupić jednostki po 20 kwietnia - trzeba wcześniej podpisać taką umowę osobiście w banku.

 

21 kwietnia wejdą w życie wytyczne do unijnej dyrektywy MiFID dotyczącej rynków i instrumentów finansowych. Jej celem ma być podwyższenie bezpieczeństwa inwestycji.

 

Podczas podpisywania umowy - bank poprosi także o wypełnienie testu sprawdzającego wiedzę danej osoby o funduszach oraz jej doświadczenie w inwestowaniu w nie. Ten wymóg dyrektywy ma być obligatoryjny od czerwca.

 

Wszystkie te działania mają na celu sprawdzenie świadomości i wiedzy klienta na temat inwestowania - jeśli będą one znikome to pracownik banku musi dokładnie wyjaśnić klientowi co to są fundusze, jakie są ich rodzaje i jakie jest ryzyko inwestycji w nie. 

 

W sytuacji gdy w wyniku testu okaże się że fundusze nie są dobrym rozwiązaniem dla klienta - bank poprosi go o oświadczenie że jest świadomy swojej decyzji.