Wysokie opłaty (opłata dystrybucyjna i prowizja za zarządzanie), podatek Belki oraz inflacja przy słabych stopach zwrotu zjadają zyski klientów funduszy inwestujących w akcje.

 

Pierwsza opłata jest jednorazowa, uiszczana zwykle w momencie nabycia jednostek uczestnictwa.

 

Prowizja za zarządzanie pobierana jest niezależnie od wyników funduszu i wliczona jest w wartość jednostki uczestnictwa. Jest ona naliczana przez cały okres inwestycji. Wysokość prowizji za zarządzanie uzależniona jest od funduszu, im bardziej agresywna strategia, tym prowizja wyższa. W przypadku funduszy akcyjnych wynosi średnio 4 proc. 

 

19-proc. podatek od zysków kapitałowych płaci się w momencie umorzenia jednostek uczestnictwa (od ewentualnego zysku po potrąceniu opłat na rzecz TFI).

 

Polskie fundusze akcji inwestujące agresywnie w ciągu ostatnich 60 miesięcy miały średnią stopę zwrotu na poziomie 24,9 proc. Najlepszy fundusz – Idea Akcji zarobił w ciągu pięciu lat 55 proc., a najgorszy – PKO Akcji, stracił 19,6 proc.