Klienci private banking cenią bezpieczeństwo, jednak poszukują wyższej stopy zwrotu. Unikając rynku akcji, zwracają się w kierunku obligacji. Jednym z produktów cieszących się największym zainteresowaniem zamożniejszych klientów jest Stabilny Portfel Aktywów. Klienci cenią sobie ten produkt ze względu na stabilną stopę zwrotu, w którym dodatek wyżej oprocentowanych papierów emitowanych przez przedsiębiorstwa przynosił wyższą stopę zwrotu niż depozyt bankowy czy zakup obligacji skarbowych.

 

W czasach kiedy rosną stopy procentowe, najlepszym antidotum są portfele lub fundusze zawierające większą ilość papierów korporacyjnych. Dywersyfikacja pomaga pokonać problemy z brakiem płynności. Ponadto niewypłacalność jednego z emitentów ma mniejszy wpływ na łączną stopę zwrotu. Obligacje korporacyjne dają wyższą stopę zwrotu niż obligacje skarbowe i inny profil ryzyka niż akcje, a w związku z tym mogą pomóc w dywersyfikacji. Wbrew obiegowej opinii, że na obligacjach się traci, obligacje korporacyjne zwykle w okresach podwyżek stóp procentowych wychodzą na swoje. Klienci private zainteresowani są również zagranicznymi funduszami oferującymi ten typ obligacji. Z uwagi na swój rozmiar mają największą dywersyfikację. 

 

Oprócz obligacji korporacyjnych dużą popularnością wśród klientów private banking w Polsce cieszą się fundusze inwestycyjne zamknięte, czyli tzw. FIZ-y. W przeciwieństwie do wielu funduszy otwartych, które dysponują aktywami przekraczającymi 1 mld zł, fundusze inwestycyjne zamknięte to zwykle mniejsze jednostki z aktywami do 300 mln zł. Są to rozwiązania bardziej elastyczne, często tworzone pod konkretne zapotrzebowanie. W razie wahań nastrojów zarządzającym prościej jest dokonywać modyfikacji. Oprócz FIZ tworzonych dla szerszego grona klientów private banking najbogatsi mogą zdecydować się również na własne prywatne FIZ, do których wnoszą swój majątek płynny, nieruchomości czy nawet udziały w spółkach w celu ich optymalnego wykorzystania kapitału.