Zdaniem Małgorzaty Góry, prezesa towarzystwa funduszy inwestycyjnych Union Investment oferta funduszy jest bogata i każdy może dobrać inwestycję odpowiednią dla siebie.

 

Obecnie większość lokat bankowych nie przynosi zysku. Wiele osób rozważa przeniesienie oszczędności do funduszy inwestycyjnych. Fundusze są sposobem na osiągnięcie zysku wyższego niż z lokat bankowych i wcale nie musi być to związane z dużym ryzykiem. Można zarabiać na nich w każdych okolicznościach, nawet w kryzysie, jest to tylko kwestia wyboru odpowiedniego rodzaju inwestycji.

 

Wiele osób utożsamia rynek funduszy z rynkiem akcji. Tego typu fundusze to jednak tylko wycinek całej oferty TFI. I chociaż dziś wiele osób obawia się funduszy akcji, to w tym roku mają one największy potencjał wzrostowy. 

 

Bezpiecznym rozwiązaniem, związanym z niskim poziomem ryzyka, są fundusze pieniężne, które mogą być porównywalne do lokat bankowych, a jednocześnie mają nad nimi tę przewagę, że w każdej chwili można wycofać zgromadzone środki, bez utraty odsetek. 

 

Chociaż ostatnio mówi się, że obligacje przy wysokiej inflacji i wzrastających stopach procentowych nie są dobrą inwestycją, to jednak istnieją możliwości stworzenia na bazie papierów dłużnych takich instrumentów inwestycyjnych, które wciąż mogą zapewnić wysoki zysk. Dobrym przykładem jest UniTotal Trend Dłużny, który łączy inwestycje w instrumenty długu z odpowiednim, elastycznym zarządzaniem (w czerwcu osiągnął najlepszy wynik wśród wszystkich funduszy na rynku polskim).

Z umiarkowanym ryzykiem wiążą się fundusze mieszane, np. stabilnego wzrostu, które zawierają w sobie mniejszy pakiet akcji. 

 

Wybierając fundusze należy dostosować je do indywidualnego celu inwestycyjnego i osobistego poziomu akceptacji ryzyka. 

Jeżeli dopiero rozpoczyna się przygodę z funduszami, najlepiej wchodzić w ten typ inwestycji powoli, stopniowo i najpierw zainwestować w fundusze bezpieczne, później rozważyć inwestycje o wyższym poziomie ryzyka. Bezpiecznie podzielić oszczędności, tak by w portfelu znalazły się inwestycje o różnym poziomie ryzyka. 

 

Podobnie jak przed paru laty, kiedy wchodziła w życie reforma emerytalna, tak i ostatnio, kiedy rząd zaproponował zmiany w sposobie lokowania składki emerytalnej, temat inwestowania w fundusze stał się głośny. Rośnie świadomość Polaków, że muszą samodzielnie zabezpieczyć się na przyszłość. Coraz większa grupa klientów zdaje sobie sprawę, że w przyszłości emerytura z ZUS nie zapewni nam dostatniego poziomu życia.