Ciągły wzrost dynamiki zmian na rynkach kapitałowych stawia inwestorów indywidualnych na przegranej pozycji wobec profesjonalistów zarządzających wielkimi funduszami. Poza obiektywnymi czynnikami, jak trudności ze zbudowaniem odpowiednio zdywersyfikowanego portfela, inwestorom indywidualnym na drodze do osiągnięcia zysków stoi często również ich własna psychika. 

 

Rolą usług typu wealth management jest nie tylko dostarczenie inwestorowi aktualnych analiz oraz pełnego przekroju informacji o konkretnych spółkach, ale również doradztwo w zakresie operacji wykonywanych posiadanymi aktywami. Opierając się na konsultacjach z doradcą, klient może zbudować swój własny portfel o charakterystyce odpowiadającej jego indywidualnemu nastawieniu do rynku.

 

Na początku współpracy doradca poznaje filozofię inwestycyjną klienta. Na tej podstawie powstaje pomysł inwestycyjny lub następuje analiza przedstawionego przez inwestora portfela. W kolejnych fazach portfel ten jest modyfikowany. Klient przez cały czas ma dostęp do rekomendacji i wsparcia doradcy. Inwestor nigdy nie traci kontroli nad własnymi środkami, zlecając wszystkie transakcje osobiście. Może jednak zdjąć z siebie pewien ciężar, upoważniając maklera do zawierania zleceń o określonych parametrach, w wypadku których egzekucją zajmą się już wyspecjalizowani traderzy domu maklerskiego.