Rynek TFI przyciąga nowych graczy
Dodano: 2004-04-14 | Aktualizowano: 2007-02-06 11:04:22
Na przełomie roku do grona działających na naszym rynku TFI dołączyły nowe. Allianz to kolejna duża grupa finansowo-ubezpieczeniowa działająca w Polsce, która zdecydowała się na stworzenie własnego TFI. Nie minęło wiele czasu, a o powstaniu TFI poinformowało następne towarzystwo ubezpieczeń - AIG Amplico Life. To oznacza, że właściwie wszyscy najwięksi ubezpieczyciele mają już w swojej ofercie także produkty czysto inwestycyjne, jakimi są właśnie fundusze inwestycyjne.
Od kilku lat widać, że polskie fundusze coraz lepiej radzą sobie na rynku. Wyniki, które osiągają, oraz rozwój sieci sprzedaży (biura maklerskie, banki, agenci i platformy internetowe) to podstawowe czynniki ich rozwoju. Nie należy się więc dziwić, że coraz częściej słychać informacje o planach utworzenia nowych TFI. W kolejce czeka kilka towarzystw, a w tym roku już pojawiły się dwa.
W styczniu rozpoczęło działalność TFI Allianz (jedynym akcjonariuszem TFI jest Towarzystwo Ubezpieczeń Allianz Polska). Na początek oferta będzie obejmowała trzy fundusze: obligacji, stabilnego wzrostu oraz akcji. Sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy będzie oparta na sieci agentów Allianz (2500 osób), ale w przeciwieństwie do CU TFI Allianz chce też od samego początku korzystać z zewnętrznych kanałów sprzedaży (np. przez punkty obsługi klientów Centralnego Domu Maklerskiego Banku Pekao SA).
Towarzystwo chce się przede wszystkim skoncentrować na klientach Grupy Allianz.
- Argumentem za utworzeniem TFI Allianz było m.in. rozszerzenie oferty produktowej naszej Grupy, ponieważ znaczna liczba klientów zarówno indywidualnych, jak i korporacyjnych jest zainteresowana lokowaniem swoich pieniędzy w Allianz, a nie w konkurencji. Kolejnym argumentem jest aktywne włączenie się w III filar reformy emerytalnej, czyli Indywidualne Konta Emerytalnej, które wejdą w życie w 2004 r. - mówi Andrzej Burża, prezes Zarządu TFI Allianz.
W marcu zgodę Komisji Papierów Wartościowych i Giełd na rozpoczęcie działalności i utworzenie funduszy otrzymało inne towarzystwo - AIG, którego akcjonariuszem jest jedna ze spółek Grupy AIG - Amplico Life SA. AIG TFI zaproponuje swoim klientom jednostki uczestnictwa czterech funduszy, których zarządzaniem zajmować się będzie AIG Asset Management (zarządzająca m.in. funduszami ubezpieczeniowymi Amplico Life). Na razie przedstawiciele towarzystwa nie chcą zdradzić planów rozwoju i informacji, czy sprzedażą jednostek uczestnictwa funduszy zajmą się tylko agenci Amplico Life. Wykorzystanie własnej sieci sprzedaży wydaje się zrozumiałe, jednak patrząc na działania konkurencyjnych TFI, szczególnie tych powołanych do życia w grupach ubezpieczeniowych, sami agenci już nie wystarczą. Konieczne staje się więc rozszerzenie kanałów dystrybucji o banki lub biura maklerskie, które ze względu na dużą liczbę punktów obsługi pozwalają na dotarcie do jeszcze większej liczby klientów.
Cztery fundusze oferowane przez AIG TFI to: AIG Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO) Obligacji, AIG FIO Zagranicznych Obligacji, AIG FIO Stabilnego Wzrostu oraz AIG FIO Akcji.
- Oferta czterech funduszy detalicznych AIG TFI jest skierowana do klientów grupy AIG w Polsce, jak i do nowych klientów. W ramach procesu konwergencji obserwujemy bowiem ciągłe przenoszenie oszczędności ludności dotychczas lokowanych w bankach do funduszy inwestycyjnych - mówi Krzysztof Stupnicki, prezes Zarządu.
Allianz i AIG Amplico Life to dwie kolejne firmy ubezpieczeniowe, które zdecydowały się na powołanie do życia TFI. Czemu decydują się na taki krok? Odpowiedź na to pytanie jest bardzo prosta. Coraz trudniej zdobyć klienta, nie oferując mu szerokiego wachlarza usług lub produktów finansowych. Widoczna na polskim rynku liczba firm i instytucji finansowych, chociaż nie tak duża jak np. w krajach Unii Europejskiej lub w Stanach Zjednoczonych, wymusza jednak kompleksowe podejście do inwestora i konieczność dopasowania się do jego oczekiwań. Dotychczasowy klient towarzystwa ubezpieczeniowego, który słyszał o funduszach inwestycyjnych i zdecydował się skorzystać również z ich oferty, jeżeli nie znajdzie takich produktów w „swojej” firmie ubezpieczeniowej, po prostu zaniesie swoje pieniądze gdzie indziej. Szczególnie w ostatnim, czasie, który, delikatnie mówiąc, nie był najlepszym okresem dla ubezpieczeń na życie, co widać było bardzo wyraźnie. Co zatem można zrobić, aby klienta zatrzymać?
Rozwiązaniem jest przygotowanie oferty na tyle kompleksowej, aby uwzględniała różnorodne potrzeby klienta. A na dodatek, skoro od kilku lat fundusze stają się coraz popularniejszą formą inwestowania, dlaczego nie zaproponować takich rozwiązań u siebie? Jak dotąd zaproponowały je PZU, Warta, Commercial Union, ING, a teraz także Allianz i Amplico Life. Na rynku ubezpieczeń w Polsce są to firmy o największym udziale. Wśród nich brakuje właściwie tylko jednej - Ergo Hestii, która na razie nie zadeklarowała chęci utworzenia swojego TFI.
Grzegorz Piotrowski; Gazeta Ubezpieczeniowa; 14.04.04
Komentarze
