Ranking i notowania funduszy emerytalnych

Ranking funduszy emerytalnych to uniwersalne i przydatne narzędzie, pozwalające szybko ocenić sytuację danego funduszu na tle innych.

Część zasadnicza - to ranking składający się z trzech elementów dzięki którym sprawnie można dowiedzieć się o:

- natężeniu akcji w portfelu danego funduszu (w domyślnej konfiguracji ustawione jest wyświetlanie graficzne - przesuwając kursorem nad kolorowy kwadrat uzyskujemy dokładne informacje o natężeniu). Dla osób ceniących sobie operowanie tylko na liczbach powstał tryb tylko liczbowy (zmiana trybu dostępna jest na górze rankingu). Natężenie akcji w portfelu im większe, tym bardziej czerwony kwadrat. Dane pochodzą z ostatnich dostępnych informacji - zazwyczaj na koniec poprzedniego miesiąca.

- odchyleniu standardowym. Jest to profesjonalny wskaźnik, dzięki któremu dowiadujemy się jaka jest miara ryzyka danego funduszu. Przyjmuje się że im odchylenie jest mniejsze tym fundusz zarządzany jest bezpieczniej. Specjalistycznie rzecz ujmując jest to miara statystyczna odzwierciedlająca stopień rozproszenia miesięcznych stóp zwrotu wokół średniej w zadanym okresie. W naszym rankingu, na głównej jego stronie zawsze jest liczona domyślnie za okres 1 roku, podobnie jak i wskaźnik sharpe\'a. W opcji dostępnej na dole strony, gdzie można porównać fundusze w zadanym okresie czasu - odchylenie liczone jest dla czasu który podamy. Ogólnie można określić iż im wyższe odchylenie tym wyższe wahania cen jednostki.

- wskaźniku sharpe\'a, który może służyć za ocenę całościową funduszu. Wskaźnik oznacza miarę stopy zwrotu i ryzyka, w stosunku do tzw. stopy wolnej od ryzyka (w tym przypadku rentowności 13 -tyg. bonów skarbowych). Reasumując - im wskaźnik jest wyższy, tym ogólna ocena funduszu lepsza. Jeśli wskaźnik jest powyżej zera - oznacza to iż wynik funduszu ( w tym przypadku domyślnie na głównej stronie jest wyliczony wskaźnik dla ostatniego roku) jest wyższy niż wynik który potencjalnie uzyskalibyśmy inwestując w bony skarbowe, oraz rekompensuje nam ryzyko wahań funduszu.

Sortowanie

Wyniki można sortować wobec przedziałów czasowych które są dostępne. Pierwsze kliknięcie powoduje sortowanie rosnąco, następne - malejąco. Oprócz tego można sortować według kryteriów dostępnych w rankingu ( np. według wskaźnika sharpe\'a).

Tryb wyświetlania

Domyślnie jest ustawiony na graficzne pokazywanie wyników (kolorowych kwadratów). Zmiana trybu następuje po dwukrotnym kliknięciu na górze strony w miejscu "zmień tryb wyświetlania". Pokazują się wtedy wartości liczbowe w rankingu.

Wykresy

Dostępne jest porównanie funduszy za pomocą wykresu. Uprzednio należy wybrać fundusze klikając pole wyboru po prawej stronie, oraz wprowadzić dowolny przedział czasowy. W tej funkcji można oprócz funduszy, porównać stopy z funduszy do wybranych walut czy indeksów giełdowych. Ze względów czytelności - polecamy porównywanie maksymalnie kilku elementów.

Porównanie funduszy

Oprócz porównania wykresowego, można obliczyć stopę zwrotu dla wybranych funduszy w dowolnie wybranym przedziale czasowym. Zwracany wynik dodatkowo oblicza odchylenie standardowe, oraz wskaźnik sharpe\'a dla wskazanego okresu czasu, dzięki czemu narzędzie jest bardzo pożyteczne przy wyborze najlepszych funduszy.

Notowania

Notowania funduszy emerytalnych uaktualniane są w nocy około 1 godziny.

Podsumowanie

Wielu nowych pracowników na rynku, jak i mnóstwo osób już zapisanych do OFE zastanawia się jaki fundusz wybrać, lub czy dobrze dokonano wyboru. Na bazie pewnych danych historycznych można zaobserwować pewne tendencje funduszy i sposób ich zachowania w różnych warunkach - zarówno wtedy jak jest dobrze na giełdzie jak i wtedy gdy są okresy pogorszenia koniunktury. Wszystko świetnie można  zobaczyć na wykresach i porównaniach do których oddajemy Ci dostęp, wierząc iż pomogą podejmować  mądre decyzje, jak najlepiej obrazując które fundusze są w danych przedziałach lepsze, a które gorsze.

Choć minęło dopiero 7 lat od wprowadzenia reformy emerytalnej i nastąpiła bardzo duża konsolidacja funduszy, obserwować możemy bardzo dokładnie że różnice pomiędzy funduszami są znaczne. Różnice się pogłębiają z każdym rokiem - jak ma być inaczej, skoro różnica pomiędzy najlepszym w ostatnim roku funduszem Polsatu (pod względem stopy zwrotu oczywiści) a najgorszym Bankowym wyniosła prawie 10% (stan na 8.11.2006).
Nie ma na szczęście jednoznacznej odpowiedzi który fundusz jest najlepszy i będzie najlepszy - kryteriów jest przynajmniej kilka.
Tutaj zapiszesz się do funduszu emerytalnego
Chcesz zmienić fundusz emerytalny? Zrobisz to tutaj
Natężenie wskaźnika: niskie wysokie
Lp. Nazwa funduszu Data Wartość jednostki Ranking Zmiana procentowa
Nat. akcji Odch. stand. Wsk. Sharpe'a 1D 7D 1M 3M 6M 1R 2L 3L 4L 5L Pocz.
1AIG OFE2009-10-0825.91 32 0 0.039-0.0390.667.82412.7018.728-6.7659.18722.44844.50610.02
2ALLIANZ OFE2010-03-1026.62 33 1.536 0.884 0.5671.1782.8593.1786.01421.1657.8175.67722.16636.65310
3AXA OFE2010-03-1028.22 1.699 0.792 0.5341.1472.7683.4466.0522.278.1645.2222.11238.13
4BANKOWY OFE2010-03-1027.45 29 1.725 0.813 0.6231.3663.0023.7026.23123.9288.2413.04118.98633.44710
5COMMERCIAL UNION OFE BPH CU WBK2009-05-2824.24 32 0 -0.124-0.3292.1927.7332.322-10.52-17.0430.49817.32833.11410
6Warta OFE2009-09-2827.35 34 0 01.22108.14614.7714.99-8.1295.63917.63439.32810.1
7GENERALI OFE2010-03-1029.9 32 1.87 0.781 0.5381.2192.7493.466.14124.4289.1645.76624.58342.58510.03
8ING NATIONALE-NEDERLANDEN OFE2009-07-0226.57 33 0 -0.0750.912-0.0756.452.905-2.674-16.0773.18416.48437.110
9NORDEA OFE2010-03-0928.59 34 1.665 0.735 -0.0350.9182.6942.8055.49821.2986.562.43618.38533.59810.05
10PEKAO OFE2010-03-1027.1 36 1.631 0.811 0.6311.2713.0813.4756.44122.8475.4892.53523.18240.5610
11POCZTYLION OFE2010-03-1026.48 32 1.653 0.773 0.6461.3012.8753.4785.87822.0847.3373.68119.81938.56610
12POLSAT OFE2010-03-1031.2 38 2.189 0.847 0.5481.433.1753.8626.15928.7667.5860.90622.78642.40110.01
13PZU ZLOTA JESIEN OFE2010-03-1028.59 33 1.903 0.78 0.5981.2042.8793.2886.00724.3046.8794.03921.45337.05710
14SKARBIEC-EMERYTURA OFE2008-11-0622.64 36 0 -0.4840.936-5.627-8.34-11.076-16.765-6.7169.16126.19839.40910
Wywietl wykres
Porównaj z walutą Porównaj z indeksem giełdowym Porównaj z indeksami światowymi
CHF
EUR
GBP
JPY
USD
DWS-MS MWIG40 NIF
SWIG80 TECHWIG WIG
WIG-BANKI WIG-BUDOW WIG-INFO
WIG-SPOZYW WIG-TELKOM WIG20
WIRR
ALL_ORD AMEX_MAJ B-SHARES BOVESPA BUENOS
BUX CAC40 DAX DJIA DJTA
DJUA EOE FT-SE100 HANGSENG INTERNUS
MEXICIPC NASDAQ NIKKEI RUSSEL SASESLCT
SMI SP500 SPMONEY TOPIX TSE-300
Wykres / porównanie za okres od: (RRRR-MM-DD) Wybierz datę do (RRRR-MM-DD) Wybierz datę